Если денежный перевод россиянина был заблокирован, банк вправе запросить подтверждающие документы о цели платежа. Такое мнение высказал Алексей Лоссан, аналитик финансового маркетплейса «Сравни», о чем сообщили «Известия».
По словам Лоссана, в качестве доказательств могут послужить скриншоты переписок, данные от родительских комитетов, а также чеки и квитанции. Возможно и устное объяснение ситуации. Важно не игнорировать запросы кредитной организации, иначе процесс проверки может затянуться, и разблокировка перевода отложится. Эксперт рекомендует внимательно изучать уведомления о блокировке, поступающие через мобильное приложение или по электронной почте, и следовать предписанным инструкциям.
Федор Сидоров, основатель «Школы практического инвестирования», предлагает минимизировать риск блокировки, указывая назначение платежа, например, «подарок», «помощь» или «возврат долга». Хотя это не гарантирует отмену проверки, но дает банку и системе мониторинга основания не считать операцию подозрительной. Сидоров также подчеркнул важность официального оформления доходов, получаемых от продаж, консультаций или обучения.
«Легализация трудовой деятельности в 2025 году – это не просто выбор, а необходимость для защиты от нежелательных проблем. Даже единичные платежи за услуги без регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или самозанятого могут быть квалифицированы как незаконная предпринимательская деятельность с целью уклонения от уплаты налогов», – предостерег Сидоров.
Финансовый аналитик и экономист Михаил Беляев считает, что текущая ситуация не угрожает всем денежным переводам российских граждан. Он убежден, что добропорядочным гражданам, не занимающимся теневой деятельностью, беспокоиться не стоит. Тем не менее, для дополнительной безопасности он советует всегда указывать назначение перевода.
